В момент оформлення документів в банку та заповненні графи середньомісячний дохід, більшість людей його применшує або ставить на рівні заробітної плати і даремно.
Ба поки Ви є новим клієнтом, банк буде порівнювати ваші надходження з сумою в анкеті. В подальшому - з Вашими місячними оборотами по картці.
Наприклад щомісяця Ви почали отримувати заробітну плату в сумі 15000 грн. Поки ваші операції будуть в межах цієї суми, все буде нормально, а от якщо Ви будете отримувати регулярні платежі від різних осіб та на різні суми, які ще й разом будуть більше за 30000 тисяч (перевищення у 2 рази), можуть запитати спочатку у Вас, за що йде сплата. Але паралельно і у Ваших поповнювачів спитають. Якщо Ваші відповіді будуть відрізнятися, то на першому етапі Вам заблокують рахунок, а на другому передадуть дані в податкову про підозру у веденні господарської діяльності без реєстрації ФОП чи ЮО.
Суми для моніторингу готівка - від 5000, безготівка - 30000. Якщо є ознаки дроблення суми, то і менший розмір надходжень.
Ви скажете, не питання, заблокували - піду в інший банк, але Ваш попередній банк може розпочати блокування переказів коштів на Ваш рахунок від своїх клієнтів.
Також податківці регулярно моніторять соціальні мережі, і, якщо Ви надаєте послуги та продаєте товар без реєстрації, то "Ми йдемо до Вас".
Тож краще та безпечніше працювати в законодавчому полі.
All income - бухгалтер, який поруч